כלכלת משפחה נכונה - מהי הצלחה ההתנהלות? בעיני הצלחה של תהליך של
כלכלת משפחה נכונה היא הגעה לאפשרות, למודעות, לביצוע תכנית חיסכון שתוביל את המשפחה לתכנית יעדים ומטרות. תכנית יעדים ומטרות מורכבת רצונות של בני המשפחה לעשות פעולות הכרוכות בתקציבים אותם נבנה מתוך התזרים השוטף לשימוש מתאים. רשימת יעדים ומטרות אפשרית חופשה קטנה חופשה גדולה החלפת רכב שיפוץ דירה החלפת ריהוט/ציוד חשמלי עזרה לילדים בלימודים גבוהים תמיכה בילדים בתקופת לימודיהם עזרה ברכישת נכס לילדים וכו' לאחר אפיון רמת הוצאות קבועות, הוצאות משתנות, הוצאות מיוחדות, ביחס לרמת ההכנסה, נבחן תקציב במסגרת הוצאות קבועות לחיסכון כדי לצבור סכום ראשוני, הסכום הראשוני רצוי שיגיע לצבירה של כ-10,000 ₪ לפני תחילת השימוש בחיסכון, את החיסכון כדאי ורצוי לצבור בתכנית המאפשרת נזילות, שתיתן תשואה סבירה. השימוש הצבירה צריך להיות מדיד, מסודר כדי שיענה על תכניות יעדים ומטרות שלכם. המלצתי להיות מלווה באמצעות מתכנן פיננסי מוסמך CFP בעל ידע בתחום
