שמעתם על מדד S&P500 ולא יודעים במה מדובר?
הפוסט הזה הוא בשבילכם
!
אז מה זה בכלל המדד הזה?
כדי להסביר מהו מדד ה-S&P500,
צריך לחזור קצת אחורה להסביר מה זה בכלל מדדי מניות
אם נדמה את הבורסות בעולם לחנויות
ענקיות שבהם ניתן לקנות ניירות ערך מסוגים שונים,
אז מדדים הם חבילות של ניירות שהבורסות הרכיבו עבורנו.
החנויות בנו לנו סל קבוע עם מוצרים
שלא ניתנים לשינוי ולבחירה מדד מניות הוא מדד המשקף את שווי
השוק הממוצע של מניות מסוימות,
הנכללות תחת קטגוריה מסוימת. ישנם מדדי מניות שונים,
שכל אחד משקף שווי שוק ממוצע של קבוצת מניות אחרת.
מדד ת"א 35 משקף את רמת המחירים הממוצעת של 35 המניות בעלות
שווי השוק הגבוה ביותר בבורסה בתל אביב, מדד ת"א בנקים 5 משקלל את מניות חמשת הבנקים הגדולים בישראל,
מדד ת"א 125 משקף את 125 המניות
בעלות שווי השוק הגבוה ביותר בבורסה בתל אביב,
מדד הניקיי כולל 225 מניות הנסחרות בבורסה בטוקיו ועוד..
כך, מדד S&P 500 כולל את 500 המניות
בעלות שווי השוק הגדול ביותר הנסחרות
בבורסות המובילות בארה"ב, רובן אמריקאיות ורובן גם טכנולוגיות.
אנחנו כשמשקיעים פרטיים,
יכולים להחליט להשקיע במדד הזה.
המשמעות היא שאנחנו נשקיע בכל 500
החברות הגדולות הללו דרך ההשקעה במדד,
ולא נצטרך לקנות את המניות הללו כל אחת בנפרד .
רכישת המדד הזה מאפשרת לנהל תיק השקעות
מפוזר שעל פי מחקרים צפוי להניב תשואה גבוהה לאורך זמן.
יתרון נוסף הוא שאם כמשקיעים,
היינו מנסים לרכוש כל כך הרבה מניות,
העלות הייתה גבוהה מאד ולא משתלמת.
וכמובן, כאנשים פרטיים, אין לנו את הידע
והזמן הדרושים כדי לטפל בתיק עם פיזור כל כך משמעותי.
זו סיבה מעולה לרכוש מדדים –
כך הפיזור מצוין, החשיפה איכותית והעלות יחסית נמוכה.
כל מדד משתנה עם הזמן, והשינויים בו משקפים את השינויים בשוק
בכלל ואת השינויים של המניות הכלולות בו בפרט
המדדים משתנים עם השתנות הכלכלה,
וכאשר תעשייה מסוימת הופכת דומיננטית,
כך באופן טבעי - הביטוי שלה במדדים מסוימים יהיה דומיננטי יותר
במדדS&P 500, בשנים האחרונות
חברות הטכנולוגיה הגדולות בעולם נותנות את הטון, על חשבון מניות
הפיננסים והתעשיות "הכבדות", כמו תעשיית הרכב, אשר היו יותר דומיננטיות בעבר.
חשוב לדעת שהשקעה במדד זה הנה השקעה בסיכון גבוה
היות ומדובר במניות וכמו הגרף בתמונה יש תנודתיות גבוהה בהשקעה באפיק מנייתי חלק ממסלולי ההשקעה הקיימים
היום גם בקרן הפנסיה וההשתלמות
הם מסלולים עוקבי מדדים, ביניהם מדדי מניות.
הם מבטיחים השקעה פסיבית
וההיסטוריה מוכיחה כי הם מציגים לאורך זמן תשואות טובות
יותר ביחס להשקעה אקטיבית.
כאמור ,הם לא מתמקדים בנייר ערך
אחד או ניירות בודדים, אלא עוקבים אחרי המדד עצמו
וכך נוצר פיזור גדול בהשקעה .
המסלול עוקב המדד הפופולרי ביותר הינו מחקה מדדS&P 500,
זהו מדד מוביל של שוק המניות האמריקאי
הנסחר בבורסה האמריקאית והוא משקף את ביצועיהן של 500 חברות
בעלות שווי השוק הגדול, במדד זה משקל כל מנייה במדד
נקבע ביחס לשווי השוק שלה S&P 500 כולל חברות מסקטורים רבים
בהם טכנולוגיה, אנרגיה, בריאות, תעשייה, פיננסים ועוד .
המניות המוכרות במדד הן : אפל, מיקרוסופט,
אמאזון, פייסבוק, גוגל והן נחשבות מגה מניות
עם שווי שוק גדול יותר מאשר מניות אחרות עקב גודלן .
ממליצה להתייעץ עם איש מקצוע פיננסי
ולהתאים לכם את מסלול ההשקעה בקרן הפנסיה וההשתלמות !
האם הפוסט הזה עזר לכן להבין